FD宣言 | 光保険サービス株式会社

FD宣言

光保険サービスはお客様からの「ありがとう」を大切にし、その一言を「誇り」とした業務運営を行うことの約束を証明するため、本方針を定めます。また、定期的に本宣言の見直しを行い、実効性のある運営を行っていきます。

当社は、お客さま目線の業務を行うことで互いに家族と感じていただけるような関係を築き、お客さまの長期的な安心と利益を最優先します。

（具体的な取り組み）
「お客さまの声・お客さまアンケート」の収集と分析を行い、本方針に基づいたお客さま対応ができているかモニタリングを行っています。

当社は、お客様の利益が損なわれることのないよう最適な提案を心掛け、商品選定・提案・説明等の各プロセスにおいて利益相反の管理を徹底します。

（具体的な取り組み）
商品・サービス・周辺知識・コンプライアンスの向上を図るために、教育・研修計画を策定、実行します。

当社は、リスクを有する投資性商品に関し、お客さまの取引経験や金融知識を考慮のうえ、リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報を明確に提供します。

（具体的な取り組み）
契約締結前交付書面やパンフレットを使用し、お客さまにご負担いただく費用等を丁寧にご説明いたします。

当社は、お客さまへの商品・サービスのご提案にあたって、わかりやすく丁寧な説明を心掛けます。

（具体的な取り組み）
お客さまと面談を基本として、パンフレットやモバソンチャット等を活用し重要な情報をわかりやすく提供いたします。

当社は、お客さまの年齢、家族情報、ご加入の目的や現状確認を行い、お客さまにとって最適なサービスを提供していきます。

（具体的な取り組み）
事故対応の迅速化に努め、当社独自のネットワークを生かした提携先サービスのご案内を行っていきます。

当社は、従業員に対する教育研修や面談により、本宣言に掲げた業務運営方針を継続的に行います。

（具体的な取り組み）
社内での定期的な従業員研修を行い、社外研修にも積極的に参加をしていきます。また,「個人面談」により適切な動機づけをはかります。

2026年5月27日

宣言の定着を測るためのＫＰＩ

本方針を達成度を評価するために下記の通りKPI（重要業績評価指標）を定めて、
その推移状況を定期的に確認・検証を行っていきます。

1・顧客の最善の利益の追求（原則2に対応）	お客さまの声を起点とした品質向上会議の実施回数月1回
2・利益相反の適切な管理（原則3に対応）	社内研修（コンプライアンス、スキルアップ等）実施回数月1回
3・手数料の明確化（原則4に対応）	意向確認書、契約締結前交付書面ご案内実施率100％
4・重要な情報の分かりやすい提供（原則5に対応）	モバソン有効チャットルーム開設数1000件
5・顧客にふさわしいサービスの提供（原則6に対応）	満期日7日前証券作成率90％以上
6・従業員に対する適切な動機づけの枠組み等（原則7に対応）	社内研修（コンプライアンス、スキルアップ等）の実施回数月1回

1・顧客の最善の利益の追求	アンケート「お客様信頼品質基準」充足回答割合９90％以上⇒90.9％お客さまの声を起点とした業務品質向上会議の実施回数月１回⇒月1回
2・利益相反の適切な管理	社内研修（品質アップ・スキル拡大・コンプライアンス）実施回数月1回　⇒月1回
3・手数料の明確化	意向確認書、契約締結前交付書面ご案内実施率100％⇒100％
4・重要な情報の分かりやすい提供	代理店システム計上割合90％⇒99.3％モバソン有効チャットルーム開設数1000件⇒869件
5・顧客にふさわしいサービスの提供	提携先へのマッチング件数 200件⇒69件満期日7日前証券作成率 90％⇒90.9％
6・従業員に対する適切な動機づけの枠組み等	社内研修（品質アップ・スキル拡大・コンプライアンス）の実施回　数月1回⇒月1回個人面談回数年4回⇒4回

2024年度

1・重要な情報の分かりやすい提供	ペーパーレス手続き率 90% ⇒ 90.9%
2・顧客にふさわしいサービスの提供	BCPに基づく災害訓練の実施回数 2回提携先へのマッチング件数 200件 ⇒ 140件顧客数の拡大個人3,912件 (2月末 3.851件) 法人 300件 (2月末253件) サイバーセキュリティ教育の実施 1回
3・従業員に対する適切な動機づけの枠組み等	社内研修（品質アップ・スキル拡大・コンプライアンス）の実施回数月1回個別面談の実施回数年4回
4・顧客の最善の利益の追求及び利益相反の適切な管理	アンケート総合満足度 9.5ポイント ⇒ 9.6ポイントお客さまの声を起点とした業務品質向上ミーティングの実施回数月1回

2023年度

1・重要な情報の分かりやすい提供	新モデル手続き率 90% ⇒ 87.5%（2月末）
2・顧客にふさわしいサービスの提供	モバソンチャット新規開設数 200件（10月300件に上方修正） ⇒ 341件 BCPに基づく災害訓練の実施回数 2回提携先へのマッチング件数 200件 ⇒ 185件
3・従業員に対する適切な動機づけの枠組み等	社内研修(品質アップ・スキル拡大・コンプライアンス) の実施回数月1回 ⇒ 月1回以上個別面談の実施回数年6回
4・顧客の最善の利益の追求及び利益相反の適切な管理	アンケート回収率 20% ⇒ 8.8% (2月末) お客さまの声を起点とした業務品質向上ミーティングの実施回数月1回

2022年度

1・重要な情報の分かりやすい提供	新モデル手続き率 90% ⇒ 87.8%
2・顧客にふさわしいサービスの提供	公式LINEアカウント友だち登録件数 500件 ⇒ 437件 BCPに基づく災害訓練の実施回数 2回 ⇒ 1回提携先へのマッチング件数 100件 ⇒ 149件
3・従業員に対する適切な動機づけの枠組み等	社内研修(品質アップ・スキル拡大・コンプライアンス) の実施回数月1回 ⇒ 月1回以上個別面談の実施回数年6回 ⇒ 年4回
4・顧客の最善の利益の追求及び利益相反の適切な管理	アンケート回収率 20% ⇒ 9.3% お客さまの声を起点とした業務品質向上ミーティングの実施回数月1回 ⇒ 月1回アンケート総合満足度 8 ⇒ 8.8

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